출처: 혁신의숲 (https://www.innoforest.co.kr/report/NS00000094) / (리포트 다운로드 링크)

코로나19 이후로 글로벌 로보어드바이저(RA) 시장은 2021년 1.4조 달러 돌파로 시장 확대가 지속되었다. 2026년까지 연평균 15% 수준 성장을 전망하고 있다. 초기 순수 RA 기업이 시장을 주도했다면 최근에는 높은 브랜드 인지도와 확보한 고객 기반을 통해 전통적 금융 사업 영역으로 확장을 모색하고 있다. 

UHNW(Ultra High Net Worth, 3천만 달러 이상의 자산을 보유한 초고액자산가)에 집중해 왔던 스위스 글로벌 투자은행 UBS는 2016년 RA 업체인 Sigfig Wealth Management와 제휴, Wells Fargo도 2017년 2분기 Sigfig와 제휴, BlackRock은 2015년 RA 업체인 FutureAdvisor를 인수하였다. 

최근 글로벌 RA 시장의 주요 트렌드로 4가지가 언급되고 있다. ①하이브리드 서비스 확산으로, 초기 순수 RA 모델이 주도하던 분위기와 달리 ‘RA + 휴먼 어드바이저 자문’을 결합한 하이브리드형 서비스 모델의 확산이다. ②통합 자산관리 플랫폼에 로보 기능 탑재로, 다양한 금융 기능을 제공하는 ‘기존 플랫폼 + RA 기능을 추가’하여 통합 자산관리 플랫폼으로 강화하고 있다. ③RA의 보수 수준이 지속적으로 하락하는 가운데 젊은 고객을 Lock-in 하기 위해 구독 방식의 수수료 모델을 도입하는 금융회사도 등장하고 있다. ④ RA 투자 대상에 ESG에 대한 관심 유도와 투자를 포함하는 사례가 늘어나고 있다.